一团伙购国外卡主信息 复制后到商场盗刷200万

一团伙购国外卡主信息 复制后到商场盗刷200万

2017年02月22日 09:32 来源:扬子晚报
 

  原标题:购买国外真实的信用卡信息 复制后拿到南京一商场盗刷近200万

  近日,南京秦淮警方接到报警,有人拿着复制的银行卡在南京一商场消费数额接近200万。警方迅速组织警力,经过一个月的调查,成功打掉这个跨国盗刷信用卡犯罪团伙,抓到6名犯罪嫌疑人。

  通讯员 秦公轩 赵祥 扬子晚报全媒体记者 裴睿

  银行卡刷不了,卡主竟然弃卡跑了

  从今年1月开始,南京秦淮警方陆续接到来自银联的报警称,南京某商场的银行卡消费有异常,怀疑有人盗刷。就在银联报警没多久,警方几乎同时接到来自该商场的报警,称钱款被冻结在银联,商场被通知消费存在异常,这些钱无法到达商场账上,需要民警调查情况。

  民警立即赶到商场了解情况,一位刘姓值班经理和民警说起了一件怪事。去年12月的某一天,一名男子到商场来消费,买东西的时候刷卡结账,但是机器怎么都不能识别。就在营业员一筹莫展的时候,刘经理正好路过,拿着顾客的信用卡仔细一看,心里顿时觉得奇怪。

  拿着这张卡,刘经理很快又发现了问题,这张银行卡看起来非常粗糙,除了卡号以外只有简单的绘制图案,连一点说明都没有,于是刘经理立即打电话联系保安想要留下男子。就在刘经理拨打电话的时候,该男子突然转身就跑,拿着这张卡的刘经理也不知道怎么办,只能将卡留在了办公室。

  随后,他带着民警来到办公室里,找到了那张卡,发现上面确实没有一点字迹,只有卡号和拼音姓名,和正常的信用卡完全不一样。

  刷卡买了20万元的黄金后,男子出境旅游

  随后,民警顺着这张卡的名字和卡号,很快就查到了这张卡,系统显示,这张卡在一个月内多次在该商场进行消费,其中刷的最多的便是黄金首饰。而除了这张卡外,民警还发现使用这个拼音的卡还不少,顺着这条线索民警调取了近几个月的商场消费记录。

  这几个月的消费记录数量非常庞大,民警只能从众多消费记录里一条一条的查。最终民警得知,该男子一个月内使用不同的卡刷了20多万的黄金,还有少量奢侈品。

  民警又根据这个姓名的拼音对同名同姓的人进行梳理,很快便发现一名男子与商场监控男子样貌符合。民警立即到该男子居住的小区走访,却得知该男子外出旅游,两个多星期没有回家了。民警通过网上查找发现,男子正在国外旅行。

  就在警方焦急地等待了一个月后,终于有了好消息,男子坐飞机回国了,警方通过布控,在男子走下飞机的那一刻,对其进行了抓捕。

  团伙分工明确,从海外购买卡主信息

  根据男子的交代,从事盗刷信用卡的并不是他一个人,他们有一个分工明确的团伙,而他只是团伙里负责实施刷卡的人。

  男子告诉民警,在他的上面还有不少的上家,他的上家负责将制作好的卡寄给自己,而他则拿着这些卡去商场里消费。而在他的上家之上,其实还有上家,那些人他也没见过,只是知道那些人负责与外国人联系,从海外购买真实的信用卡的卡主信息,将这些信息一个个分给下线用于复制假的信用卡。

  民警根据男子的交代,很快就找到他的上家,再顺着上家的线索,挖出了整个犯罪团伙。截止到 2月15日,秦淮警方已经成功抓到6名犯罪嫌疑人,彻底捣毁了这个跨国犯罪团伙,从他们交代中民警得知,一共有近200万被这伙人盗刷一空。目前,该团伙6名嫌疑人因盗刷信用卡的行为被南京秦淮警方刑事拘留,案件正在进一步审理之中。

  这些你该知道

  警方教你六招 防范信用卡被“盗刷”

  眼下,信用卡莫名其妙被盗刷,持卡人却浑然不知的事情越来越多。近日,警方发布警示,提醒市民注意防范信用卡盗刷、信用卡信息泄露。

  1、信用卡和身份证分开放置。不少持卡人喜欢把身份证和信用卡都放入钱包随身携带,不小心丢了钱包,总以为信用卡设置了密码,不及时挂失没关系,结果密码被人破解,信用卡被盗刷。

  2、刷卡时不让信用卡离开自己的视线。输信用卡密码时最好用手遮起来,保护好信用卡的卡号、验证码和身份证号等信息。一旦这些信息泄露,不法分子就能利用它们进行一些非面对面的交易,如网上预订机票、酒店等。另外,刷卡时一定要注意收银员的刷卡次数。

  3、保留好刷卡小票。每次消费后,持卡人最好保留刷卡小票,如商场机打的收据、ATM小票以及POS机的单子等。如果这些交易凭证被一些不法分子捡到,信用卡很容易被“克隆”。

  4、及时核对账单信息。在商场刷卡消费完后,要及时核对账单上的信息,比如购物单上的金额是否有误,是否有重复的物品等。另外,刷卡签字时还要留心购物单是否有两份重叠。

  5、网上用卡密码要复杂,并保留消费记录。在网上用卡购物时,持卡人最好保留网上的消费记录。一旦发现有不明的支出款项,持卡人就能有据可查,并及时与银行信用卡客服中心进行联络,挂失信用卡,避免出现更大的损失。

  6、开通短信通知服务。建议持卡人可以开通短信通知服务,一旦发现信用卡异常,持卡人就可以在第一时间与银行联系,确认卡片是否被盗刷。 本报综合

 


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